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出自我已理解的部份,希望大家不吝指教
基金分為國內和海外
這是最基本的
基金所得海外是絕對不需要扣稅
算是境外所得
國內的我不確定
忘記是改條約了沒
然後
基金的投資方式主要有兩種
一種叫做定期定額
一種叫做單筆投資
定期定額又分為兩種~定期定額和定期不定額
意思就是每月買相同的金額的基金~或者每月可以買不同金額的~
後者主要是為了有人想加碼進場~能賺更多或者平均買到的價值
也能減碼~減少損失或者經濟負擔~或避免買到大量高淨值的單位數
前者就是要每月固定的時間去購買
有點類似定期儲蓄~但是是具有波動漲跌的風險
單筆投資的意思就是~從你買進到賣出~只進行一次買和賣~都沒有再增額或者減額
是屬於相當有信心或者想要在獲利上比較多的一種方式~有點類似買股票ㄉ感覺
至於去哪邊購買?~基本上分成四種狀況
1.銀行(發行基金的公司會要銀行代理銷售)
2.証券公司(同上)
3.保險公司(投資型保單)
4.基金平台(參考這個網誌~~~賺世界的錢~~AIIT~~JohnLord~~我就不詳述了)
以上四者的主公司都可能是基金的發行募集者~
也有一些私人募集的基金~規模比較小~可購買的人也會比較少~
一般不會當作平常購買管道
基金因為發行募集的公司不同
也可能是國內集團發行買國內或者買國外
或者國外集團發行買國內或者買國外
這都是有的
基金會獲利然後分給投資者
主要的獲利因素是因為投資的目標是漲的
例如該公司的股票或者該國家的股市
現在在台灣發行的基金都有上千種不同的投資目標
每種都不同
因為負責投資的團隊不同
領導團隊的人也不同
投資的目標不同
而投資目標的不同也會有不同的風險
所以基金的風險大多也不同
我可以舉例~
有全球型~
有單一國家~
有單一產業~
有單一金融~
有單一物料
越是單一而小的目標~風險越高
這在平均的概念上就可能知道~因為不可能所有東西的價值都會一同上漲或者下跌
但是互相還是有一些影響和互動,要謹慎去看待
我舉例~
天達環球策略股票基金
富達歐洲小型公司基金
富達新興市場基金(已經撤銷核備)
JF東協基金
德盛安聯綠能源基金
美林黃金基金
全球能源基金(沒舉例)
亨德森泛歐地產股基金(歐洲房地產証券化基金)
都能從他基金名字中段大致看出她們的投資目標
當然也有台灣國內的,例如德盛安聯綠能源基金就是,
還有什麼大中華基金,我就不舉例了
最前面是集團名稱或投資團隊的名稱,例:富達,天達
然後基金的購買~定期一般是每月三千起跳
如果是單筆~買國內的基金是三萬起跳~海外基金是五萬起跳
看個人需求,其實各家機構都不太相同,投資型保單甚至只要一兩千
所以要去詢問
貨幣基金<全球債卷<全球股票型<單一區域<單一國家型<單一產業<單一貨物
這是風險程度
有所謂的貝塔係數和夏普指數~還有四四三三選擇法
這是在說用來評估風險和報酬率的公式~可以當作基金優良與否的考量
但是其實是見仁見智(好奇這些名詞意義和方法的可以直接搜尋一下)
基金的價值是
淨值*匯率*單位數=現值
淨值:就是那些投資團隊在投資各種標的之後,
把股票價值去做一個平均評估,
讓每個人投入的份額的價值有一個數據參考,是獲利的重要評斷數據唷
匯率:是因為不同基金可能會用不同的該地區主要流通貨幣去運作,
所以還是會有一點點受到幣值漲跌的影響,也是要考量在獲利裡頭
單位數:就是你在整個基金中所投資擁有的份額
例如淨值33.5 美元計價 ,買了10單位,假設匯率是32.5
意思就是這筆基金~每單位要花33.5美元才能買到,
總共投入了10887.5台幣~
和股票一點點類似~畢竟也是集資去買股票的感覺
所以定期定額因為每月買到的價值不同
會有平均購買價值出現
所以賺和賠的報酬率會相對幅度小
單筆投資就不是~單看你買進和賣出時的淨值去換算
所以一般購買後~要設立停利停損點
意思就是~當賺多少你要賣掉~當陪多少你要賣掉
而基金會漲會跌~就要看你對於該基金的投資目標的局勢有無瞭解
這是我們購買時的依據~還有看領導團隊的績效
看她們到底眼光好不好?幾年來的投資是不是恰當?
投資標的符合你的訴求嗎?
一般基金的介紹裡都還有投資標的~的公司股票的百分比
甚至還有大餅圖~要多研究
所以要去注意國際經濟金融局勢~至少你投資的要瞭解
還有哪些國家會是主要影響~一些大事
都要去理解這樣
這是判斷依據
講完了~基金好壞因人而異~
要看你是保守還是穩定還是積極型的投資者
(有很多地方都有測量的小測驗)
對報酬率和風險的在乎程度都不同
就這樣
以上是我的理解的範圍~或許有我知道卻沒想到要講的~有想起再補充
看這篇參考什麼是投資型保單:[忍胖の理財事]-[簡述投資型保單]
其實概念就是~保費+投資金
壽險理賠金額+基金獲利=賠償金
當然基金獲利可以提出~但是要剩下一點點代表你還有買~不能完全提出
http://tw.money.yahoo.com/faqterm/fund_term.html
雅虎基金名詞解釋
其實在雅虎理財網頁有很多金融資訊大家可以去看看
基金分為國內和海外
這是最基本的
基金所得海外是絕對不需要扣稅
算是境外所得
國內的我不確定
忘記是改條約了沒
然後
基金的投資方式主要有兩種
一種叫做定期定額
一種叫做單筆投資
定期定額又分為兩種~定期定額和定期不定額
意思就是每月買相同的金額的基金~或者每月可以買不同金額的~
後者主要是為了有人想加碼進場~能賺更多或者平均買到的價值
也能減碼~減少損失或者經濟負擔~或避免買到大量高淨值的單位數
前者就是要每月固定的時間去購買
有點類似定期儲蓄~但是是具有波動漲跌的風險
單筆投資的意思就是~從你買進到賣出~只進行一次買和賣~都沒有再增額或者減額
是屬於相當有信心或者想要在獲利上比較多的一種方式~有點類似買股票ㄉ感覺
至於去哪邊購買?~基本上分成四種狀況
1.銀行(發行基金的公司會要銀行代理銷售)
2.証券公司(同上)
3.保險公司(投資型保單)
4.基金平台(參考這個網誌~~~賺世界的錢~~AIIT~~JohnLord~~我就不詳述了)
以上四者的主公司都可能是基金的發行募集者~
也有一些私人募集的基金~規模比較小~可購買的人也會比較少~
一般不會當作平常購買管道
基金因為發行募集的公司不同
也可能是國內集團發行買國內或者買國外
或者國外集團發行買國內或者買國外
這都是有的
基金會獲利然後分給投資者
主要的獲利因素是因為投資的目標是漲的
例如該公司的股票或者該國家的股市
現在在台灣發行的基金都有上千種不同的投資目標
每種都不同
因為負責投資的團隊不同
領導團隊的人也不同
投資的目標不同
而投資目標的不同也會有不同的風險
所以基金的風險大多也不同
我可以舉例~
有全球型~
有單一國家~
有單一產業~
有單一金融~
有單一物料
越是單一而小的目標~風險越高
這在平均的概念上就可能知道~因為不可能所有東西的價值都會一同上漲或者下跌
但是互相還是有一些影響和互動,要謹慎去看待
我舉例~
天達環球策略股票基金
富達歐洲小型公司基金
富達新興市場基金(已經撤銷核備)
JF東協基金
德盛安聯綠能源基金
美林黃金基金
全球能源基金(沒舉例)
亨德森泛歐地產股基金(歐洲房地產証券化基金)
都能從他基金名字中段大致看出她們的投資目標
當然也有台灣國內的,例如德盛安聯綠能源基金就是,
還有什麼大中華基金,我就不舉例了
最前面是集團名稱或投資團隊的名稱,例:富達,天達
然後基金的購買~定期一般是每月三千起跳
如果是單筆~買國內的基金是三萬起跳~海外基金是五萬起跳
看個人需求,其實各家機構都不太相同,投資型保單甚至只要一兩千
所以要去詢問
貨幣基金<全球債卷<全球股票型<單一區域<單一國家型<單一產業<單一貨物
這是風險程度
有所謂的貝塔係數和夏普指數~還有四四三三選擇法
這是在說用來評估風險和報酬率的公式~可以當作基金優良與否的考量
但是其實是見仁見智(好奇這些名詞意義和方法的可以直接搜尋一下)
基金的價值是
淨值*匯率*單位數=現值
淨值:就是那些投資團隊在投資各種標的之後,
把股票價值去做一個平均評估,
讓每個人投入的份額的價值有一個數據參考,是獲利的重要評斷數據唷
匯率:是因為不同基金可能會用不同的該地區主要流通貨幣去運作,
所以還是會有一點點受到幣值漲跌的影響,也是要考量在獲利裡頭
單位數:就是你在整個基金中所投資擁有的份額
例如淨值33.5 美元計價 ,買了10單位,假設匯率是32.5
意思就是這筆基金~每單位要花33.5美元才能買到,
總共投入了10887.5台幣~
和股票一點點類似~畢竟也是集資去買股票的感覺
所以定期定額因為每月買到的價值不同
會有平均購買價值出現
所以賺和賠的報酬率會相對幅度小
單筆投資就不是~單看你買進和賣出時的淨值去換算
所以一般購買後~要設立停利停損點
意思就是~當賺多少你要賣掉~當陪多少你要賣掉
而基金會漲會跌~就要看你對於該基金的投資目標的局勢有無瞭解
這是我們購買時的依據~還有看領導團隊的績效
看她們到底眼光好不好?幾年來的投資是不是恰當?
投資標的符合你的訴求嗎?
一般基金的介紹裡都還有投資標的~的公司股票的百分比
甚至還有大餅圖~要多研究
所以要去注意國際經濟金融局勢~至少你投資的要瞭解
還有哪些國家會是主要影響~一些大事
都要去理解這樣
這是判斷依據
講完了~基金好壞因人而異~
要看你是保守還是穩定還是積極型的投資者
(有很多地方都有測量的小測驗)
對報酬率和風險的在乎程度都不同
就這樣
以上是我的理解的範圍~或許有我知道卻沒想到要講的~有想起再補充
看這篇參考什麼是投資型保單:[忍胖の理財事]-[簡述投資型保單]
其實概念就是~保費+投資金
壽險理賠金額+基金獲利=賠償金
當然基金獲利可以提出~但是要剩下一點點代表你還有買~不能完全提出
http://tw.money.yahoo.com/faqterm/fund_term.html
雅虎基金名詞解釋
其實在雅虎理財網頁有很多金融資訊大家可以去看看
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