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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 輕鬆理財 / 作者：梁夏怡

如果預算有限，還是應該先求有保障，避免繳不出保費，或投入所得比例過高的錢在保單上。定期壽險可以「用最少的錢，解決最擔心的事」，而且年期愈短愈便宜，等日後經濟能力許可，再購買投資型保單接替，也是一種規畫方式。

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 金融人物 / 作者：林正文

因為工作，蘇麗方看過許多理財失敗的人，都和蘇麗文一般迷糊，身為姊姊，開始強迫妹妹改變，幫把血汗拚來的獎金，做了妥善的理財規畫。

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 專欄文章 / 作者：郝廣才

「擦鞋童理論」告訴我們：可以從「小」地方觀察「大」現象，發現未來變化的先兆。美國前聯準會主席葛林史潘是箇中高手，他不只會看專業的報表，還會從別人沒注意的小地方，找出他下決斷的依據。

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 特別企劃 / 作者：胡健蘭

檢視施達文對市場的看法，不管在什麼時候，什麼樣的市場情況下，或者我們透過電子郵件詢問他對市場意見的時候，他一定會提到「控制風險」這個20年不變的操盤鐵律。

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本篇文章摘自：Smart 智富月刊．第 123 期 / 金融人物 / 作者：馬自明

這位單親媽媽的創業故事，就好像韓劇《我叫金三順》的情節，鄭羽珊雖然遭逢感情不順，又一度經濟陷入困境，只能低頭向親戚借錢日，但卻靠著一雙巧手，烘焙出創意獨具的蛋糕，讓生命走出失婚的陰影，重新芬芳起來。

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 封面故事 / 作者：林淑玲

在台灣，用標準流程、連串「保本」 的銷售話術，就能讓連動債賣出上兆元。如今，投資人卻討不回公道，難道他們只能認賠了事？銀行完全不必負責？

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 金融人物 / 作者：蔡偉

20年前，他準確預測美國股市崩盤、日經指數會從3萬9,000點歷史高峰暴跌腰斬；10年前，他率先看出亞洲國家將發生金融危機；去年，他對美國 次貸風暴領先發出警訊，認為美國政府至少花費一兆美元，才能防堵金融體系崩潰。他是瑞士投資家朱洛夫（Felix W. Zulauf）。

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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 123 期 / 封面故事 / 作者：劉萍

金融理財人員銷售流程通常分成4步驟：利誘、贏得信任、積極說服規劃，以及催促成交。《Smart智富》月刊將根據銷售4大流程進行拆解，把每一流程中理財人員會用的不良話術一一破解，要讓你能保護辛苦累積的財富。

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為人做保，是理財大忌，因為你永遠不知道，自己為人做保的簽名，何時會從天上掉下一筆負債。

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保守型商品主要賣點，除了保本，還能賺取比銀行定存更高的報酬，但是部分銷售人員為了讓這類商品更具吸引力，以動人的銷售話術、誇大的報酬率來打動客戶，消費者若無法識別真正的報酬率，很可能會產生誤解，買了不符自己需要的保單。

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